El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ha alcanzado un acuerdo de 48,5 millones de dólares con el emisor de stablecoins Paxos Trust Company, marcando un hito importante en la aplicación de la ley.
La multa aborda fallos significativos en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la debida diligencia vinculados a la asociación de Paxos con Binance.
Paxos paga 48,5 millones de dólares para resolver fallos de AML vinculados a operaciones de Binance
La Superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, enfatizó que este acuerdo refleja el compromiso del departamento de proteger el sistema financiero de actividades ilícitas.
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Mientras que el comunicado de prensa del NYDFS está por llegar, se informa que la violación de cumplimiento se centra en la supervisión inadecuada de las transacciones que involucran a Binance y la emisión de stablecoins por parte de Paxos, incluyendo BUSD.
Esta acción de aplicación se produce mientras el NYDFS continúa endureciendo la supervisión regulatoria sobre las empresas relacionadas con criptomonedas. Casos anteriores incluyen un acuerdo de 50 millones de dólares con Coinbase y exigiendo medidas de cumplimiento mejoradas a los operadores de moneda virtual.
Detalles Clave
Este acuerdo demuestra el escrutinio intensificado de los reguladores sobre las empresas de criptomonedas, particularmente los emisores de stablecoins y los exchanges.
Señala que las asociaciones existentes, especialmente aquellas que involucran exchanges globales como Binance, serán monitoreadas de cerca para verificar la robustez operativa y de AML.
- Violación: Paxos no cumplió con los estándares de AML y debida diligencia del NYDFS en sus tratos con Binance.
- Acción Tomada: La institución acuerda un pago de 48,5 millones de dólares y se espera que implemente programas de cumplimiento más sólidos bajo supervisión regulatoria.
- Contexto Más Amplio: Este es el último de una serie de medidas del NYDFS destinadas a hacer cumplir rigurosos protocolos de AML en la industria cripto.
| Partes Interesadas | Consecuencias e Impactos |
|---|---|
| Paxos | Enfrenta una sanción financiera y daño reputacional; debe mejorar el monitoreo de AML y el cumplimiento. |
| Asociación con Binance | Puede enfrentar un mayor escrutinio; destaca el riesgo regulatorio de las colaboraciones de stablecoins. |
| NYDFS / Reguladores | Mantiene el rigor regulatorio, estableciendo un precedente en el sector cripto. |
| Industria Cripto | Aumento de la presión de cumplimiento y expectativas de debida diligencia más estrictas por delante. |
A medida que Paxos implementa medidas correctivas, el ecosistema cripto en general observará de cerca para evaluar si se puede restaurar la estabilidad y la confianza regulatoria en las finanzas digitales.
El acuerdo de 48,5 millones de dólares de Paxos refleja las crecientes expectativas regulatorias para las empresas de criptomonedas. Las instituciones ahora deberán priorizar el cumplimiento de AML y la transparencia para resistir la supervisión futura en los sectores financieros tradicionales y digitales.
